רבים מחבריי יעידו כי הפחד הגדול ביותר בהשקעה בשוק ההון הן הירידות בהן ניתן להפסיד חלק מהכסף. פחד זה מתעצם כל פעם שמדליקים את הטלוויזיה ובפעם המי יודע כמה...יש תחקיר על הונאות של משקיעים בשוק ההון. סיפורים על אנשים אשר רומו ע"י יועצים פיננסיים למיניהם, מנהלי תיקים, מומחים בשוק ההון וכיוצ"ב.
כואב מאוד לראות אנשים שגנבו את כספם והוליכו אותם שולל. מעבר להפסד הכלכלי העצום של אובדן הכסף, נגרמה להם גם עוגמת נפש אדירה וספק אם יוכלו אי פעם לבטוח באדם אחר שינהל את כספם.
כואב לא פחות הוא לחוות את ההשפעה השלילית שיוצרים תחקירים מסוג זה על המקצוע של ניהול תיקים. התחושה כי "כולם רמאים" מתעצמת ושולחת את הציבור לשים את כספו בפק"מ בבנק, במקום להשקיעו בתבונה ולהניב רווחים גבוהים יותר לאורך זמן.
שנים אני פעילה בתחום הפיננסים ושוק ההון. כל פעם כשאני משוחחת עם אדם מן היישוב, אשר תחום ההשקעות והמסחר אינו תחום התמחותו, אני מבינה יותר את תחושת חוסר הוודאות להשקיע בשוק ההון. מציאת איש מקצוע אמין וטוב מצטיירת כמשימה לא פשוטה בכלל.
מנקודת ראותי וניסיוני משך השנים, ישנן מספר דרכים לצמצם את תחושת חוסר הוודאות בשוק ההון.
מעקב
לקוח אשר מתקשר אחת לחודש לפחות למנהל/ת התיק שלו לשאול מה קורה עם התיק, מהי התשואה, מה מצב שוק ההון, הינו לקוח אשר יזכה להסברים מפורטים יותר וב
רוב המקרים, התיק שלו יהיה פעיל ויקבל יותר תשומת לב. עצם העובדה כי נתתם לאיש מקצוע לנהל את כספכן לא פוטרת אתכן מלעקוב אחר הכסף ורמת הסיכון בו.
הבנה בסיסית
הבנה בסיסית של המוצרים הפיננסיים. לקוח בעל רמת ידע בסיסית, שעבר הדרכה או ייעוץ אישי על הכספים שלו, שמכיר כיום את המכשירים הפיננסיים באמצעותם מנהלים את ההשקעות שלו, שיודע לאילו שווקים החשיפה שלו בתיק גבוהה ומודע לעמלות הנגבות בתיק שלו יכול להיות רגוע יותר. מנהל התיק יודע כי ללקוח הזה הוא יצטרך לספק הסברים.
באופן אישי אני מכירה עשרות מנהלי תיקים ישרים, אמינים והגונים שבאמת ובתמים עושים את עבודתם נאמנה ורואים ברווחיו של הלקוח הצלחה אישית ומקצועית שלהם.
חשוב להבין שכל המטרה בהשקעה של הכסף בבורסה היא להגדיל את ההון העצמי על מנת שהכסף יהיה זמין לכל מטרה בעתיד.
אני ממליצה לעבור הדרכה אפילו חד פעמית כדי לקבל כלים פרקטיים להתנהלות נכונה בהשקעות פיננסיות לכל מטרה שתבחרו.
רוצות להתיעץ בנושא פקדונות שקליים? היכנסו לפורום שוק ההון בהנהלתה של רינת מעוז