הפכי לעמוד הבית
על סדר היום נשים וכסף גוף ונפש סטייל דרך חיים סלון פורומים שדרת אסימון קשרים
כתובת דוא"ל: סיסמא:  עדיין לא חברה?  הצטרפי עכשיו   שכחת סיסמא?
נשים וכסף
 |  נשים ועסקים  |  יזמות עסקית  |  שוק העבודה  |  שוק ההון  |  צרכנות
קורס להכשרת דוברים ואנשי יח''צ

משרד פאר לוין תקשורת יפתח בקרוב את שנת הלימודים הראשונה בקורס להכשרת דוברים ואנשי יח''צ. בסגל המרצים: אמנון אברמוביץ', משה ורדי, יואב צור, יון פדר, השופט בדימוס שלי טימן, שלום קיטל ועוד. איתן לוין: ''נכשיר את דור המקצוענים הבא בעולם התקשורת''
כתבות נוספות
* המדריך לבחירת קופת גמל וקרן השתלמות
* הפגישה הראשונה עם הבנק
* מי מנהל את המנהל?
 
     
 
עוד באתר -
ארגוני נשים   |   קווי מצוקה   |   לוח אירועים   |   פסיפס האישה הישראלית   |   קשרים באסימון   |   אינדקס עסקים   |   הצטרפו לקבוצת אסימון   |  
המומלצים -
מתכונים   |   מחשבון נומרולוגיה   |   מחשבוני דיאטה   |   אסטרולוגיה   |   משחקים   |  
asimon180.jpg
    asimon120.jpg
 

תכנון פיננסי

על חשיבות התכנון הפיננסי ומספר צעדים וטיפים לבדיקות ושינויים שאת יכולה לעשות בתכנון הפיננסי שלך

מאת: רינת מעוז
17/08/2011

החיים מלאי הפתעות. וכל פעם אנו מגלים את זה מחדש. קיבלתי טלפון לפני כחודשיים מאישה עם מבטא שמסרה שראתה אותי בטלוויזיה לפני שנה. היא פתחה את השיחה ואמרת :"אין לי זמן ללמוד ולעבור קורס על פיננסים. בעלי נפטר לפני חודש באופן פתאומי. אני לא יודעת מה לעשות עם הבנק, עם הביטוחים שלו,עם המשרד שלו ואני צריכה עזרה".

בפגישה הראשונה איתה הבנתי בדיוק על מה היא דיברה. בעלה השאיר לה מספר חשבונות בכמה בנקים. חלקם עם חובות, חלקם עם כסף בפיקדונות. היה לו מספר רב של ביטוחים שונים, חסכונות פנסיוניים ועוד הרבה.
אולי זה מפתיע אבל לאחר 3 פגישות בלבד כבר איחדנו הכול חשבון אחד, עם הטבות משמעותיות בבנק, סידרנו את כל הביטוחים שאין צורך לשלם עליהם יותר והיא אמורה לקבל מחברת הביטוח שלו את כספי החיסכון הפנסיוני צבר כולל ביטוחי חיים ועוד.

על מנת להסביר מהו תכנון פיננסי אנסה לפשט ולתת מספר צעדים וטיפים כיצד לעשות זאת נכון בעצמך:

רכזי את כל הביטוחים שיש לך
ביטוח חיים, סיעודי, בריאות, דירה, רכב וכל מה שיש לך. ובדקי כמה את משלמת כל שנה עבור כל אחד מהם. בקשי מסוכן הביטוח שלך שיאמר ל

ך מה מגיע לך בקרות מקרה הביטוח. בדקי האם יש לך ביטוחים כפולים, כלומר, האם את משלמת כל חודש פרמיה כפולה עבור אותו הבר בדיוק.

רכזי את כל חשבונות הבנק שלך
סך כל הפיקדונות,תוכניות חיסכון, תיק השקעות ,מול כל ההתחייבויות שלך כגון: הלוואות, אוברדראפט. בדיק מהי הריבית שאת משלמת בעבור ההתחייבויות מול הריבית שאת מקבלת בעבור על החסכונות.

רכזי את כל החסכונות הפנסיוניים
את ביטוחי מנהלים, קרן פנסיה, קרן השתלמות,קופות גמל. בדקי את דמי הניהול, מסלולי השקעה, כמה הרווחת כל שנה בכל אחד מהם. האם ישנ ביטוחים מיותרים שאינך צריכה את משלמת עליהם במסגרת החיסכון הפנסיוני (כמו לדוגמא: ביטוח חיים בביטוח מנהלים)

_____________________________________________
רינת מעוז, מנכ"ל מעוז פיננסיים, מרצה בכירה ומתכננת פיננסית.
לפגישה אישית: rinat@maozfinance.co.il   054-6690270

 

 הוסיפי תגובה    שלחי לחברה    גירסה להדפסה
     תגובות
 
ממלציה להיפגש עם רינת
, גבעת שמואל  23/08/2011 19:29:23
אנחנו נפגשנו עם רינת לפני שהחלטנו על מסלול פנסיוני. רינת מקצועית ומבינה בתחומה עד הפרט האחרון. יודעת להסביר בצורה מצויינת כל דבר עם סבלנות רבה. ממליצה להיפגש איתה באופן אישי. תודה רבה רינת על תרומתך האדירה! רות
תגובה לתגובה
 
כתבות נוספות במדור  
הייטק לנשים בלבד הייטק לנשים בלבד
יצרנות או צרכנות יצרנות או צרכנות
תמ תמ"א 38
מ-Small Talk ל- Business מ-Small Talk ל- Business
מכשירים לנשות עסקים בתנועה מכשירים לנשות עסקים בתנועה
מובילות נטוורקינג מובילות נטוורקינג
   
-->
 
על סדר היום
החדשות שלנו
מזווית נשית
סטטיסטיקה
הסיפור שלה
סיפורים מהחיים
 
נשים וכסף
נשים ועסקים
יזמות עסקית
שוק העבודה
שוק ההון
צרכנות
 
גוף ונפש
רוחניות
אימון אישי
רפואה אלטרנטיבית
פנג שואי
קבלה
מרפלקסולוגיה ללמידה
 
סטייל
אופנה
טיפוח ויופי
דיאטה ותזונה
עיצובים
חדש על המדף
מבצעים והנחות
 
דרך חיים
אקדמיה לסקס
הורות וילדים
בריאות
הריון ולידה
זוגיות
אוכל
תיירות ונופש
 
סלון
תרבות ואמנות
ספרים
קולנוע וטלוויזיה
מופעים והצגות
תערוכות
 
אודות אסימון |  צרו קשר |  פרסמו אצלנו |  תנאי שימוש |  מפת האתר |  ארכיון כתבות |  תקנון רכישה באתר |  אסימון, טיולי חוויה ברוח נשית |  רשימת העסקים
אסימון - © כל הזכויות שמורות      עיצוב: סטודיו Symbols
וייזנט - תוכנות לעסקים